Como Importar um Extrato Bancário (OFX)

Alguns bancos e carteiras não estão disponíveis no Open Finance, mas quase todos permitem baixar um extrato no formato OFX. Se você tem esse arquivo, pode trazer essas transações para o Visor sem precisar digitar uma a uma.

Antes de começar

A importação de OFX funciona apenas em contas manuais. Isso é de propósito: contas conectadas via Open Finance já recebem as transações automaticamente, então importar um arquivo por cima criaria duplicatas.

Se você ainda não tem uma conta manual para receber o extrato, crie uma primeiro (veja o artigo Contas Manuais vs. Contas do Open Finance).

Passo a passo

1. Baixe o arquivo OFX no seu banco

No app ou site do seu banco, procure a opção de exportar o extrato ou a fatura no formato OFX (às vezes aparece como "Money" ou "Microsoft Money"). O arquivo precisa ter a extensão .ofx e no máximo 10 MB.

2. Abra a tela de Transações

No menu, toque em Transações. No canto superior direito, toque no menu de três pontinhos (⋯) e escolha Importar extrato OFX.

3. Escolha a conta manual

Selecione a conta manual que vai receber essas transações. Só aparecem contas manuais na lista.

4. Envie o arquivo

Selecione o arquivo .ofx que você baixou. O Visor lê o conteúdo e mostra um resumo antes de importar de fato:

• Encontradas - quantas transações existem no arquivo
• Já no Visor - quantas já estavam na conta (não serão duplicadas)
• Novas - quantas serão adicionadas

5. Confira e confirme

Se o resumo fizer sentido, confirme a importação. As transações novas entram na conta na hora.

O que acontece depois

• As transações começam na categoria Outros e são organizadas em seguida: suas regras e a categorização automática rodam logo após a importação, então a categoria pode mudar sozinha em alguns instantes.
• O Visor também tenta identificar parcelamentos e receitas recorrentes entre o que você importou.
• Você pode recategorizar qualquer transação manualmente, como faz com as demais.

Duplicatas: pode ficar tranquilo

O Visor compara cada transação do arquivo com o que já existe na conta (por data, valor e descrição). Se você importar o mesmo período duas vezes, ou reenviar o mesmo arquivo, as repetidas são ignoradas automaticamente. Só entram as que ainda não estavam lá.

Dicas

• Prefira baixar o extrato em períodos fechados (por exemplo, um mês inteiro) para facilitar a conferência.
• Se o arquivo tiver acentos estranhos, não se preocupe: o Visor corrige a codificação sozinho.
• A importação de OFX está sendo liberada aos poucos. Se você não vê a opção Importar extrato OFX, ela ainda não chegou na sua conta.