Contas Manuais vs. Contas do Open Finance

No Visor existem dois jeitos de ter uma conta ou cartão: conectado via Open Finance ou manual. Cada um serve para um momento. Este artigo explica a diferença para você escolher o melhor.

Contas conectadas (Open Finance)

São contas e cartões que você liga ao Visor através do Open Finance, regulado pelo Banco Central.

• Atualizam sozinhas - saldo, transações e faturas chegam automaticamente a cada poucas horas.
• Não precisam de digitação - tudo vem direto do banco.
• Somente leitura - o Visor lê seus dados, mas nunca movimenta dinheiro nem faz pagamentos.
• Contam no limite de conexões do seu plano.

Use sempre que o seu banco estiver disponível no Open Finance. É a forma recomendada.

Contas manuais

São contas que você mesmo cria e mantém no Visor, sem conexão com o banco.

• Você controla - adiciona transações e ajusta o saldo quando quiser.
• Não atualizam sozinhas - nada entra automaticamente.
• Não contam no limite de conexões - você pode ter quantas quiser, em qualquer plano.
• Aceitam importação de extrato (OFX) para trazer várias transações de uma vez.

Quando usar cada uma

Como criar

Nas duas opções, o caminho começa igual: tela de Contas, botão "+" no canto superior direito.

• Conectar com seu banco (Recomendado) - inicia a conexão via Open Finance.
• Adicionar manualmente - cria uma conta manual, onde você define nome, tipo (conta ou cartão) e saldo inicial.

Dica

Você pode misturar os dois tipos livremente. Muita gente conecta os bancos principais via Open Finance e cria uma conta manual só para o dinheiro em espécie ou para uma conta que ainda não está disponível para conexão.